יוצאים לפנסיה?
עושים את זה נכון!
ליווי ותכנון פנסיוני מקצועי – כדי שתדעו בדיוק מה מגיע לכם
הפרישה אינה רק סיום של פרק – היא תחילה של דרך חדשה. אבל לצד ההתרגשות עולות גם שאלות רבות:
יוצאים לפנסיה?
עושים את זה נכון!
ליווי ותכנון פנסיוני מקצועי – כדי שתדעו בדיוק מה מגיע לכם
הפרישה אינה רק סיום של פרק – היא תחילה של דרך חדשה. אבל לצד ההתרגשות עולות גם שאלות רבות:
רשימת שירותים
תכנון פנסיוני למשפחות ויחידים
בניית תוכנית פנסיה וחיסכון ארוך טווח המתחשבת בכל ההיבטים הכלכליים והביטוחיים.
ליווי מלא בתהליך היציאה לפנסיה
תכנון, ניהול וביצוע בפועל מול קרנות הפנסיה, חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
טיפול מקיף במיסוי פרישה
הוצאת אישורי מס מותאמים אישית, חישוב מדויק של הטבות, ותשלום מס מינימלי.
ליווי למצבי פרישה מורכבים
מימוש זכויות עקב אובדן כושר עבודה או פטירה – ברגישות ובמקצועיות.
ניהול חסכונות וכספים פנויים
תיכנון והתאמת מדיניות השקעה לחסכונות קיימים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, תוכניות חיסכון, בהתאמה לאופק המימוש וייעוד הכספים.
הרצאות, הדרכות וליווי ארגונים
בניית מערך פרישה מסודר ותומך עבור עובדים, כולל הכנה אישית לקראת פרישה.
נעים להכיר
שמי ילנה בר- שם, מתכננת פנסיונית ופרישה מוסמכת, בעלת ניסיון מעמיק ורב שנים בליווי אנשים, משפחות וארגונים בתהליכי תכנון פנסיוני ופיננסי – לקראת גיל פרישה ולאחריו.
כאשר אנו מביטים קדימה וחושבים על העתיד, אחת מההחלטות המשמעותיות ביותר היא כיצד להבטיח יציבות וביטחון כלכלי בשנים שלאחר סיום העבודה.
הפרישה אינה רק סיום של פרק – היא התחלה חדשה, וכדי לעבור אותה בשקט נפשי ובאיכות חיים מיטבית, דרוש תכנון אישי, מדויק ומקדים.
בתהליך יסודי ומותאם אישית, אני מעניקה מענה מקצועי לכל היבטי הפרישה תוך תכנון מדויק של מקורות ההכנסה, מיצוי זכויות והתנהלות נכונה מול כלל הגופים הפיננסיים והמוסדיים. כל זאת, מתוך ראייה רחבה, אחריות וניסיון מצטבר של שנים.
ביקורות מלקוחות
ילנה היקרה,
אני רוצה להביע את הערכתי העמוקה על הליווי המקצועי והיסודי שקיבלתי ממך בתהליך תכנון הפרישה.
היכולת שלך לבדוק את כל הפרטים הקטנים, למצוא אופטימיזציות ולהציג תמונה כלכלית ברורה, העניקה לי שקט נפשי ובטחון לגבי העתיד.
הרגשתי שאני בידיים טובות לאורך כל הדרך. השירות האדיב והזמין שלך הפך את התהליך המורכב לפשוט וברור עבורי.
תודה רבה על הסבלנות הבלתי נגמרת שלך. הקדשת זמן רב לענות על כל שאלה, לחזור על הסברים, ולוודא שהבנתי כל צעד וצעד בתוכנית.
אין ספק שבזכותך, אני מרגיש מוכן ובטוח יותר לקראת הפרישה. אני ממליץ עלייך בחום לכל מי שמחפש יועצת פרישה ברמה הגבוהה ביותר.
תודה רבה על הכול!
אלכסנדר ק
שלום רב,
לקראת היציאה לפנסיה החלטנו אני ובעלי לקחת יועצת פנסיונית לפרישה בר שם ילנה .
כבר בפגישה הראשונה הסבירה לנו מה האפשרויות העומדות לפנינו מאוד מקצועית מאוד ברורה עם ירדה לפרטים הקטנים והרבה מאוד סבלנות עד להבנה שלנו את הנושא והסירה מעלינו כל חשש.הרגשנו ביידיים טובות ובטוחות .ילנה דאגה להגיש את הטפסים לחברת הפנסיה ולמס הכנסה וכל התהליך היה זריז ופשוט והכל בזכות היידע הרב והמיקצועיות של ילנה בר שם אנחנו ממליצים בחום לכל החברים שמתקרבים לתהליך הזה, בר שם ילנה מומלץ בחום
בברכה,
פ. סימה
רוצים להבין בדיוק מה מגיע לכם?
שיחה אחת תעשה לכם סדר גדול ותדאג שתקבלו את המקסימום שמגיע לכם.